Tính toán giới hạn tiền mặt - một cách nhanh chóng và dễ dàng!

12 tháng 10 năm 2011 Ngân hàng Trung ương Nga công bố một nghị định liên quan đến giao dịch tiền mặt, theo đó trong năm 2012 các tổ chức kinh tế của bất kỳ hình thức tổ chức hợp pháp có nghĩa vụ thực hiện phép tính riêng biệt của giới hạn tiền mặt. Và nếu trước đó trong vấn đề này công ty có thể dựa hoàn toàn vào các ngân hàng trung ương, nó sẽ bây giờ phải gây sức mạnh của họ và quyết định đó cho mình. Nó liên quan và các doanh nghiệp cá nhân bây giờ phải lưu giữ hồ sơ của tất cả các giao dịch tiền mặt, chú ý đến những hạn chế đang tồn tại trên số dư tiền mặt. Nhưng đừng vội vàng để có được buồn bã và lo lắng, việc tính giới hạn tiền mặt và tuân thủ kỷ luật tiền - đó là không quá khó khăn!

giới hạn tiền mặt là lượng tiền mặt có thể được hợp pháp được lưu trữ tại các phòng vé của doanh nghiệp, chứ không phải làm để các ngân hàng. Mục tiêu chính của bất kỳ doanh nghiệp chỉ là chọn giới hạn tối ưu cho chính mình, và sau đó lấy quỹ thặng dư tiền mặt thời gian. Theo pháp luật, không có quy định nghiêm ngặt về cách làm việc tính giới hạn số dư tiền mặt, vì vậy bạn có thể chọn bất kỳ thời gian mà các quỹ là tiền thu được. Thông thường, để tránh đau đầu với tình trạng thiếu hoặc thừa tiền, cố gắng thiết lập cao số dư tiền mặt. Cần lưu ý rằng tiền mặt vượt quá giới hạn phải bỏ ngân hàng với tần suất tuần ít nhất một lần. Trường hợp ngoại lệ được thực hiện chỉ ở các vùng hẻo lánh của Nga, nơi không có một ngân hàng. Đối với họ, khoảng thời gian là 14 ngày làm việc.

Thuật toán để tính giới hạn bằng tiền mặt

1. Chọn khoảng thời gian mà chúng ta sẽ, trên thực tế, đếm lưu chuyển tiền tệ. Theo pháp luật, nó không thể có nhiều hơn 92 ngày làm việc.

2. Tính toán tiền mặt hạn thực hiện theo công thức nguyên tố:

"Giới hạn của quỹ" = "thu tiền" / "số ngày trong thời hạn thanh toán" * "số ngày giữa sự đầu hàng của tiền mặt."

3. quan sát kỷ luật tiền mặt, và mọi thứ sẽ ổn thôi!

Hãy xem xét các ví dụ về tính toán giới hạn tiền mặt

1. Trong trường hợp đầu tiên, công ty có doanh thu. Giả sử, Ltd "trình bày" tham gia vào việc bán những món quà ban đầu cho tất cả các dịp. Nếu trong giai đoạn này họ đã chọn quý III năm 2011, kéo dài 71 ngày, trong đó doanh thu là 500 000, và cửa hàng thuê bằng tiền mặt mỗi thứ sáu, sau đó theo công thức: LK = 500.000 / 71 * 5 = 35 211 rúp.

2. Tuy nhiên, bạn sẽ làm gì nếu công ty không có biên lai tiền mặt? Trong trường hợp này, thay vì số ngày giữa thuê công thức sử dụng số ngày làm việc, mà kéo dài thời gian giữa các cuộc gọi đến ngân hàng để lấy tiền mặt. Ví dụ, LLC "sữa mộc" là tham gia vào việc mua các sản phẩm sữa từ nông dân và cư dân nông thôn. Giả quản lý của công ty đã quyết định để tiếp nhận giai đoạn báo cáo của tháng 10 năm 2012, khi mua đã gay gắt nhất. Hãy để cho thủ quỹ nhận tiền mặt một lần mỗi 3 ngày, và có 20 ngày làm việc trong tháng Mười. Sau đó, nếu thu nhập của "làng sữa" trong giai đoạn này lên 300.000 rúp, việc tính toán hạn mức tiền mặt sẽ là: LK = 300.000 / 20 * 3 = 60 000 rúp.